营销自动化是一种能够一体化执行、管理、完成营销任务和流程的工具，营销自动化中营销行为的触发可以由用户发起，也可以由系统主动发起，用户自己发起的行为（例如订阅、填写活动表格或点击商品细节等）更能促进销售转化。

银行早期通过电子邮件的营销大家一定还有印象，例如定期会收到一封积分或者银行账单的电子邮件，事实上很多银行还保留了这种形式，这就是众多自动化营销类型的一种——电子邮件自动化现在国内的银行都或多或少采用自动化营销平台，但其中内容自动分发的银行并不是很多，这和银行业务复杂性和用户互动粘性都有很大关系。

如果营销自动化实现不恰当，给人感觉就是机械而没有“人情味”的，这就要求银行个性化营销内容，让客户感觉每次内容的传递都是一次愉悦的交谈。当你正确使用了营销自动化软件和策略，内容和信息传递就不会显得没有“人情味”。

营销自动化Saas平台能帮银行做什么？

对于一些活客的轻型营销自动化活动，Saas平台能快速部署快速打通外部渠道，用户确权和身份信息由银行内部系统完成，而活动的执行和运营、策略运用等交付给Saas平台，它可以更灵活地让银行产品的发布和推广更贴近市场，多渠道获取线索、多场景活客，实现自动化的用户互动体验。

Saas营销自动化平台给银行带来哪些好处？

自动获客

通过营销平台设置的多种活动（刮、抽、摇奖、大转盘等），发放适合当季、当地特色的奖品，多渠道（微信公众号、小程序、手机银行、APP等）共享和转发，运用营销自动化的表单管理、线索管理等收集意向客户。

节省大量手工和重复工作

在营销活动中，某些原本费时费力的重复性操作被自动化后，这些时间就被省下来了，当营销活动流程自动化后，就可以给决策和战略留下更多的时间。

有利于销售转化

营销自动化的线索管理等对于质量不高的线索，会进一步自动培育，更有效地发现潜在顾客，比如通过营销自动化的客户数据记录、整合和打分、培育机制，只有客户达到一定分数，才提供给业务部门，提高线索的转化率。

自动生成分析报告

营销自动化平台会自动生成报告为营销活动分析提供数据支撑，全年视角、客户视角、营销视角进行多维度分析，帮助发现问题并及时进行解决，强化精准运营，合理分配营销资源，对C端客户的精准促活和消费提升，B端用卡消费权益的建设等，持续提升客户活跃度、忠诚度和贡献度。

营销自动化策略有哪些？

营销自动化策略应根据使用的工具和设定的目标而有所不同，银行总行、分行也有不同，例如，如果银行的目标是建立覆盖全区域、线上线下的信用卡优惠体系，那么活动策略的重点可能就是推进优质地域的长期促销活动，推进优质地域获客和活客工作效能提升，同时对非优质地域进行低成本强刺激的活客、蓄客活动策略。以下几个基本原则是需要共同遵循的：

了解银行受众

如果不知道受众的痛点是什么以及如何满足他们，就无法创建个性化营销（无论是否使用自动化）。所以在构建营销自动化工作流程之前，构建买家角色以了解受众，年轻人和白领的存贷需求不一样、内蒙和上海地域的需求不一样，需要倾听客户的声音。

了解客户旅程

了解客户旅程是管理、提升客户体验的最佳工具。拥有了客户视角，就可以设身处地地了解客户，了解他们在不同场景、触点下的想法、情绪和行为，洞悉他们的真实需求，全流程地管理客户体验。

定期审计

每月、每季度和每年审查营销自动化工作流程，自动化营销应该随着业务、产品和客户的变化而变化。通过审计找到进一步优化的方向，稳步提升促销资源统筹管理能力，持续完善促销活动场景，推进促销渠道、优惠方式多元化发展。例如借助促销活动提升信用卡活跃客户规模的同时，同步推进信用卡获客、资产业务、商户业务等板块的同步发展等。

更多有关营销自动化策略的建议，您也可以点击此链接《您今天可以实施的 7 种营销自动化策略》了解更多。

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